БАНКОВСКАЯ ТАЙНА


БАНКОВСКАЯ ТАЙНА
в соответствии со ст. 121 БК банковскую тайну составляют сведения о счетах и вкладах (депозитах), в том числе о наличии счета в банке (небанковской кредитно-финансовой организации), его владельце, номере и других реквизитах счета, размере средств, находящихся на счетах и во вкладах (депозитах), а равно сведения о конкретных сделках, об операциях без открытия счета, операциях по счетам и вкладам (депозитам), а также об имуществе, находящемся на хранении в банке.
Национальный банк и банки гарантируют соблюдение банковской тайны своих клиентов и банков-корреспондентов. Работники Национального банка и банков обязаны хранить банковскую тайну, за исключением случаев, предусмотренных БК и иными законодательными актами Республики Беларусь.
Сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим, их представителям при наличии у них соответствующих полномочий, аудиторским организациям (аудиторам - индивидуальным предпринимателям), осуществляющим их аудит, а также в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь:
1) судам - по находящимся в их производстве уголовным и гражданским делам, делам, отнесенным к подведомственности хозяйственного суда, и делам об административных правонарушениях, а также по исполнительным документам;
2) прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора или его заместителя органам дознания и предварительного следствия - по находящимся в их производстве материалам и уголовным делам;
3) органам Комитета государственного контроля Республики Беларусь;
4) органам государственной безопасности Республики Беларусь;
5) налоговым и таможенным органам;
6) нотариусам для совершения нотариальных действий;
7) Национальному банку.
Банки обязаны представлять в Министерство финансов Республики Беларусь и местные финансовые органы сведения о счетах республиканских органов государственного управления, иных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, использующих бюджетные средства и (или) средства государственных внебюджетных фондов, а также получающих (получивших) средства по внешним государственным займам и (или) иные средства под гарантии Правительства Республики Беларусь, гарантии (поручительства) местных исполнительных и распорядительных органов.
Сведения, составляющие банковскую тайну физических лиц, за исключением индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим, их представителям при наличии у них соответствующих полномочий, а также в случаях, предусмотренных законодательными актами:
1) судам - по находящимся в их производстве уголовным делам, по которым в соответствии с законом могут быть применены конфискация имущества и (или) иное имущественное взыскание, и по гражданским искам, рассматриваемым в уголовном процессе, а также по делам об административных правонарушениях;
2) судам - по находящимся в их производстве гражданским делам и делам, отнесенным к подведомственности хозяйственного суда, а также по исполнительным документам;
3) прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора или его заместителя органам дознания и предварительного следствия - по находящимся в их производстве материалам и уголовным делам;
4) Департаменту финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь;
5) нотариусам для совершения нотариальных действий;
6) Национальному банку.
Справка о размере средств, находящихся на счете и (или) во вкладе (депозите), и (или) об имуществе, находящемся на хранении в банке, в случае смерти их владельца или поклажедателя выдается банком лицам, указанным владельцем счета и (или) вклада (депозита) или поклажедателем в завещательном распоряжении, нотариусам - по находящимся в их производстве наследственным делам, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.
Сведения, составляющие банковскую тайну физических или юридических лиц, представляются банком в иных случаях лицам, не указанным в ст. 121 БК, если это предусмотрено законодательными актами.
Сведения, составляющие банковскую тайну, представляются банком на основании письменного запроса уполномоченного должностного лица государственного органа.
Лица, получившие в соответствии со ст. 121 БК сведения, составляющие банковскую тайну, не вправе разглашать эти сведения без согласия владельца счета и (или) вклада (депозита) или поклажедателя, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами, и несут в соответствии с законодательством ответственность за разглашение этих сведений.

Юридический словарь современного гражданского права. 2014.

Смотреть что такое "БАНКОВСКАЯ ТАЙНА" в других словарях:

  • БАНКОВСКАЯ ТАЙНА — разновидность коммерческой тайны, заключается в том, что фирмы и банки стремятся скрыть сведения о своих операциях в целях закрепления за собой высоких прибылей. обязанность банковских работников в интересах клиентов не разглашать сведений о… …   Финансовый словарь

  • Банковская Тайна — См. Тайна банковская Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

  • Банковская тайна — Банковская тайна  юридический принцип в законодательствах некоторых стран в соответствии с которым банки не имеют права предоставлять властям информацию о личных счетах своих клиентов при определенных условиях (например, в случае возбуждения …   Википедия

  • БАНКОВСКАЯ ТАЙНА — особый институт гражданского права, защищающий коммерческую тайну банков, их клиентов юридических лиц и личную тайну вкладчиков. Согласно ст. 857 ГК РФ банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о… …   Юридический словарь

  • Банковская тайна — (англ. bank secrecy) обязанность кредитных и некоторых др. организаций хранить в тайне сведения о состоянии счетов клиентов и корреспондентов кредитных организаций и производимых ими операциях. По …   Энциклопедия права

  • БАНКОВСКАЯ ТАЙНА — особый институт гражданского права, защищающий коммерческую тайну банков, их клиентов и личную тайну вкладчиков; не подлежащая разглашению информация о состоянии счетов клиентов и производимых банками операций; разновидность коммерческой тайны. В …   Юридическая энциклопедия

  • Банковская тайна —         сохранение сведений об операциях, счетах и вкладах клиентов банка и других кредитных учреждений. Обеспечение Б. т. обязанность кредитных учреждений, которые выдают справки об операциях, счетах и вкладах лишь в случаях, указанных в законе …   Большая советская энциклопедия

  • БАНКОВСКАЯ ТАЙНА — особый институт гражданского права, защищающий коммерческую тайну банков, их клиентов и личную тайну вкладчиков; не подлежащая разглашению информация о состоянии счетов клиентов и производимых банками операций; разновидность коммерческой тайны. В …   Энциклопедический словарь экономики и права

  • БАНКОВСКАЯ ТАЙНА — разно видность коммерческой тайны; преднамеренно скрываемые сведения (информация), имеющие действительную или потенциальную коммерческую ценность в силу их неизвестности третьим лицам при отсутствии к ним свободного доступа на законном основании… …   Энциклопедия юриста

  • банковская тайна — особый институт гражданского права, защищающий коммерческую тайну банков, их клиентов юридических лиц и личную тайну вкладчиков. Согласно ст. 857 ГК РФ банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о… …   Большой юридический словарь

  • БАНКОВСКАЯ ТАЙНА — см. Незаконное получение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну …   Словарь-справочник уголовного права